5种刷卡行为被银行认定TX,选对pos机,额度嗖嗖往上涨

时间:2022-06-21 编辑:手机POS机

这篇文章就来跟大家聊一下5种刷卡行为被银行认定TX,选对pos机,额度嗖嗖往上涨对应的知识要点,希望能够帮助到大家,别忘了收藏这个网站哦。

5种刷卡行为被银行认定TX,选对pos机,额度嗖嗖往上涨-第1张图片

其实对于TX行为,银行也并非一无所知,各大银行都是睁一只眼闭一只眼,只要不是太过分,银行是不会让你提供消凭证的,zui多是不给你提额罢了,如果真的特别过分,银行就要对你都手了,轻者降额,重者就要封卡了。 5种刷卡大忌: 1、经常大额消费 每个月经常都是一两笔就把卡里额度消费完,没有其他小额消费,不符合常理的消费也会被银行系统监控的,别以为自己不说银行就不知道你在干坏事,小编建议大家每个月一张卡至少要有15笔以上消费,有大额也有小额这样才像真实的消费! 2、经常不在营业时间消费 大早上的刷餐饮,刷KTV,刷健身馆,半夜刷卡购买珠宝,超市,服装,明显的不符合营业时间点消费,刷卡要讲究逻辑的,要是老是半夜大额刷卡,非常多银行会第一时间确认是否你本人在消费,是大忌,严重的会直接将卡片额度进行冻结。   3、消费金额与商户不匹配 比如在便利店刷卡5000,一个混沌店消费 3000,超市消费刷1万等与商户消费完全不符合逻辑的刷卡行为,这些行为都是银行重点监控的,问起来你也百口莫辩。 4、同一商户频繁消费,老是刷整数。 有非常多人图省事,觉得商户好,也老是在同一商户频繁消费,某卡友在银行风控部工作的时候,经常见到非常多客户经常在一个商户上,一个月就刷两笔大额,虽然是商户是知名珠宝店,你也不能每个月都去这家店买个几万块珠宝吧,一看就是TX客户。还有非常多客户刷卡,直接就是3000块,4000块,你就不能加个零头吗。 pos机刷卡注意事项zui主要的是,模拟真实消费,具体注意以下几点: 1.不能一笔刷完,要小额多笔多日刷卡 2.不能短时间连续刷卡,一天无需超过2笔 3.不能半夜刷卡,真实消费都是9-20点 4.尽可能无需刷整数和接近整数, 5.一张卡无需再同一台pos机上反复刷,中间偶尔要去消费一下,或者多办几台pos机 6.无需贪手续费便宜,要刷标准类手续费的pos机,标准类手续费一般0.6%,天天刷公益刷医院,信用卡肯定降级, 7.刷卡注意认真签名,签名过于潦草会被查询,尽可能减少不必要的意外 5、图手续费低廉使用不合规的刷卡机 市面上刷卡机品牌呢非常多,如果使用不正规的跳码的刷卡机,比如前一分钟在上海刷卡消费一笔金额,后一分钟就在相隔千里的北京刷卡消费另一笔金额,你就是坐着火箭也不可能这个速度往返两地吧,这些行为都会被银行系统监控到的,还有非常多人图省手续费,使用明显低于市场价费率的机具,支付公司为了多赚客户手续费直接就跳成了公益类,教育类,慈善类等商户,银行直接就是没钱赚,不封你的卡才怪。

其实对于TX行为,银行也并非一无所知,各大银行都是睁一只眼闭一只眼,只要不是太过分,银行是不会让你提供消凭证的,zui多是不给你提额罢了,如果真的特别过分,银行就要对你都手了,轻者降额,重者就要封卡了。

5种刷卡大忌:

1、经常大额消费

每个月经常都是一两笔就把卡里额度消费完,没有其他小额消费,不符合常理的消费也会被银行系统监控的,别以为自己不说银行就不知道你在干坏事,小编建议大家每个月一张卡至少要有15笔以上消费,有大额也有小额这样才像真实的消费!

2、经常不在营业时间消费

大早上的刷餐饮,刷KTV,刷健身馆,半夜刷卡购买珠宝,超市,服装,明显的不符合营业时间点消费,刷卡要讲究逻辑的,要是老是半夜大额刷卡,非常多银行会第一时间确认是否你本人在消费,是大忌,严重的会直接将卡片额度进行冻结。

 
3、消费金额与商户不匹配

比如在便利店刷卡5000,一个混沌店消费 3000,超市消费刷1万等与商户消费完全不符合逻辑的刷卡行为,这些行为都是银行重点监控的,问起来你也百口莫辩。

4、同一商户频繁消费,老是刷整数。

有非常多人图省事,觉得商户好,也老是在同一商户频繁消费,某卡友在银行风控部工作的时候,经常见到非常多客户经常在一个商户上,一个月就刷两笔大额,虽然是商户是知名珠宝店,你也不能每个月都去这家店买个几万块珠宝吧,一看就是TX客户。还有非常多客户刷卡,直接就是3000块,4000块,你就不能加个零头吗。

pos机刷卡注意事项zui主要的是,模拟真实消费,具体注意以下几点:

1.不能一笔刷完,要小额多笔多日刷卡

2.不能短时间连续刷卡,一天无需超过2笔

3.不能半夜刷卡,真实消费都是9-20点

4.尽可能无需刷整数和接近整数,

5.一张卡无需再同一台pos机上反复刷,中间偶尔要去消费一下,或者多办几台pos机

6.无需贪手续费便宜,要刷标准类手续费的pos机,标准类手续费一般0.6%,天天刷公益刷医院,信用卡肯定降级,

7.刷卡注意认真签名,签名过于潦草会被查询,尽可能减少不必要的意外

5、图手续费低廉使用不合规的刷卡机

市面上刷卡机品牌呢非常多,如果使用不正规的跳码的刷卡机,比如前一分钟在上海刷卡消费一笔金额,后一分钟就在相隔千里的北京刷卡消费另一笔金额,你就是坐着火箭也不可能这个速度往返两地吧,这些行为都会被银行系统监控到的,还有非常多人图省手续费,使用明显低于市场价费率的机具,支付公司为了多赚客户手续费直接就跳成了公益类,教育类,慈善类等商户,银行直接就是没钱赚,不封你的卡才怪。

5种刷卡行为被银行认定TX,选对pos机,额度嗖嗖往上涨的介绍就说到这了,谢谢大家抽空看了本网站的内容,还有更多的5种刷卡行为被银行认定TX,选对pos机,额度嗖嗖往上涨相关新闻也不要忘了去本网站搜索哦。

400-8888-888 发送短信