一、POS机绑定他人银行卡诈骗
有些诈骗分子会以价格低廉，无需手续为诱饵，通过一些非正规渠道销售POS机。事实上这些诈骗者会提前在POS机上绑定他自己的银行卡和身份证信息。一旦有受害人购买，遇到小额刷卡，诈骗者会按时把钱打入机主的卡，骗取其信任。当有大额款项交易时，诈骗者就会及时把受害人转入的资金转到自己的账户，达到诈骗的目的。
二、二清模式诈骗
消费者在POS机刷卡后资金进入银联，然后由第三方支付或者银行进行结算。由国家颁发了支付牌照的公司才能称为第三方支付公司，才有收单资格。没有支付牌照的二清公司如果想收单可以向第三方支付公司租用通道，支付公司和二清公司结算，二清公司再和商户结算，由于有两次结算，因此俗称二清。二清公司常常为了增强自己的优势做很多铤而走险的业务，其中各种违规操作在银联检查的时候都会遭到大额罚款。二清公司可能会截留客户资金交罚款。此外，有些二清公司甚至会直接截留客户资金做其它投资。
三、信用卡透支诈骗
诈骗者先利用移动POS机反复刷卡，提高信用卡透支额度，然后利用信用卡进行大额透支消费。在银行垫付资金后，诈骗者会适时取消交易。此时，有一定概率出现信用卡透支额度恢复，但POS机所属的银行却没有接到这笔交易取消的指令的情况，从而达到骗取大额资金的目的。
